“諾昌”集資詐騙7700余萬元主犯潘杰一審被判無期
　　500余名被害投資人中舟山人有410名
2016年7月15日，表面風(fēng)光了兩年的“互聯(lián)網(wǎng)金融”公司——諾昌舟山分公司突然關(guān)門謝客。500余名被“爆雷”驚醒的投資者發(fā)現(xiàn)，他們手里價值7700余萬元的投資憑證一夜之間成了“空頭支票”。
　　昨天上午，經(jīng)過長達(dá)9個月的審理，市中級人民法院對諾昌公司非法集資案作出一審判決，諾昌公司實(shí)際控制人潘杰被判無期徒刑。
　　諾昌舟山分公司設(shè)立
　　今年46歲的潘杰是寧波人，高中文化，2005年因犯合同詐騙罪獲刑7年。當(dāng)時沒人能料想到，幾年后，他還會干下另一起數(shù)額更加巨大的詐騙案。
　　2013年11月，潘杰為騙取民間投資，在上海設(shè)立了諾昌公司。8個月后，他指派員工陳輝到普陀?xùn)|港中昌街開設(shè)了上海諾昌舟山分公司。
　　2014年9月，潘杰趕互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展大潮，在深圳設(shè)立了諾昌互聯(lián)網(wǎng)公司，之后又指派陳輝設(shè)立了深圳諾昌舟山分公司。
　　陳輝是河南洛陽人，大專文化，潘杰讓他做了兩家諾昌舟山分公司的負(fù)責(zé)人，全力在舟山推廣售賣諾昌公司旗下“月富寶”“年富寶”等理財(cái)產(chǎn)品。
　　這些理財(cái)產(chǎn)品的年收益率為6%至12%不等，按月支付利息。諾昌公司對外宣稱，客戶投資的錢將用于公司購買大企業(yè)的保理債權(quán)加以升值，公司會跟客戶簽訂“保理債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議”，保障客戶的資金安全。
　　吸收舟山公眾存款8273.5萬元
　　事實(shí)上，按照深圳諾昌互聯(lián)網(wǎng)公司的經(jīng)營范圍，其只能在互聯(lián)網(wǎng)平臺上提供金融中介服務(wù)，不能有自己的資金池。然而，“月富寶”“年富寶”做的都是線下業(yè)務(wù)。
　　陳輝通過業(yè)務(wù)員上街發(fā)放宣傳資料、送客戶禮品、召集客戶“講課”等形式，密集宣傳公司保理債權(quán)理財(cái)產(chǎn)品，廣泛吸收舟山市民投資。由于諾昌的年收益率看上去風(fēng)險(xiǎn)不大，收益又可觀，吸引了不少投資者爭相購買。
　　由于“業(yè)績”出色，2015年上半年，潘杰將陳輝的底薪從每月5000元提到了1萬元。另外，公司業(yè)務(wù)員拉到投資后，可以拿到0.1%的提成。兩年里，陳輝賺了40余萬元提成。因?yàn)橛欣蓤D，陳輝的妻子李某（普陀沈家門人）退休后也到公司幫忙，拉到了不少業(yè)務(wù)員和客戶。
　　短短兩年時間，諾昌舟山分公司不斷壯大，先后在沈家門、岱山、普陀六橫、定海設(shè)立了營業(yè)部，吸收公眾存款累計(jì)高達(dá)8273.5萬元。
　　幕后老板用吸收來的巨額資金炒股
　　然而，2016年7月15日，潘杰突然關(guān)停了舟山分公司。在投資者的追問下，潘杰發(fā)公告稱，舟山的這些資金已跟銀行合作，投入到一筆15億元的保理債權(quán)中，年底可以兌付本息。
　　到了年底，投資者卻等來了潘杰被抓的消息。2016年12月27日，潘杰因涉嫌集資詐騙罪被逮捕。一同被抓的，還有陳輝等人。
　　經(jīng)查，潘杰除了在舟山設(shè)立分公司外，還以深圳諾昌互聯(lián)網(wǎng)公司為母公司，在紹興、嘉興和南京設(shè)立了3家互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)分公司。它們都以“保理業(yè)務(wù)產(chǎn)品”“高利率回報(bào)”為誘餌，非法吸收公眾存款。
　　其實(shí)大部分投資款進(jìn)了潘杰的個人賬戶。事實(shí)上，他只跟深圳一家機(jī)械公司簽訂了一個1066萬元的保理融資合同，而這家公司還因拖欠融資款被潘杰告上了法院。
　　靠著“借新還舊”，潘杰共計(jì)吸收存款8735.3萬元，歸還本金111萬元，支付利息837.28萬元，實(shí)際騙取7787.02萬元。這些錢被他用于個人炒股、購置房產(chǎn)、支付房租、員工工資、裝修、廣告宣傳、生活消費(fèi)、投資保理業(yè)務(wù)等。其中，2015年初，潘杰用吸收來的資金炒股，結(jié)果虧了900多萬元。
　　最終資金鏈斷裂，該案案發(fā)。
　　經(jīng)統(tǒng)計(jì)，該案被害投資者達(dá)500余人，其中舟山人有410人。單人被騙數(shù)額小則數(shù)萬元，多則兩三百萬元。其中，不少被害人是諾昌公司業(yè)務(wù)員的近親屬。
　　諾昌不但欺騙了投資者，也欺騙了公司員工。諾昌舟山分公司前員工朱某表示，自己2014年大學(xué)畢業(yè)后在網(wǎng)上投簡歷找工作，后陳輝讓其到公司定海營業(yè)部上班。陳輝向其出示了營業(yè)執(zhí)照和深圳保理公司做保理業(yè)務(wù)的材料，但其查詢發(fā)現(xiàn)，相關(guān)業(yè)務(wù)僅有2筆，不禁有所懷疑。但陳輝稱，企業(yè)借錢是商業(yè)秘密，不讓多看。
　　而為潘杰充當(dāng)“急先鋒”的陳輝，最終吃了“啞巴虧”。案發(fā)后，不少投資者找陳輝追討本金，他先后替潘杰兌付了90多萬元投資款。不僅如此，陳輝的妹妹、父親也被拉下水，在諾昌公司投資了近250萬元，血本無歸。
　　法官提醒投資者理性投資
　　去年9月29日，市人民檢察院指控潘杰犯集資詐騙罪，向法院提起公訴。而陳輝、李某等12名公司員工則被指控犯非法吸收公眾存款罪，一同被提起公訴。
　　今年1月10日，該案在市中級人民法院開庭審理。昨天上午，經(jīng)過9個月的細(xì)致審理后，該案作出一審判決：潘杰因犯集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財(cái)產(chǎn)。
　　陳輝犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑7年，并處罰金10萬元；李某犯同罪，判處有期徒刑3年，并處罰金8萬元；7名從犯犯同罪，被判有期徒刑1至3年，緩刑1至5年；余下3名從犯犯同罪，但有自首、退清非法所得等情節(jié)，被免于刑事處罰。
　　據(jù)了解，目前該案追贓到位的資金有限，受償比例很低。法官希望以此案提醒投資者，對手段多樣的非法集資行為要善于進(jìn)行理性思考和分析，提高風(fēng)險(xiǎn)意識，規(guī)避陷阱。

---

濉溪縣四鋪鎮(zhèn)召開2018年秋季秸稈禁燒和綜合利用暨重點(diǎn)工作大會
關(guān)于開展“弘揚(yáng)時代新風(fēng)，文明行業(yè)在行動”先進(jìn)典型選樹活動的通知
胡吃、亂睡，這兩點(diǎn)才是氣血不足的“根源”！
福州運(yùn)管再出駕培新規(guī) 每車每月核定招生3人
蘇州旅游“轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)卡”首發(fā) 一張卡帶你玩轉(zhuǎn)蘇州
“諾昌”集資詐騙7700余萬元主犯潘杰一審被判無期
2018年度縣鄉(xiāng)道危橋改造建設(shè)車購稅投資計(jì)劃表（第一批）
兒醫(yī)廣州路院區(qū)將擴(kuò)建門診大廳 建3層地下車庫
第十屆省園藝博覽會組委會第三次會議在揚(yáng)州召開
近期115路、59路、316路公交車運(yùn)行線路均進(jìn)行調(diào)整
驚喜！"鳥中熊貓"黑鸛現(xiàn)身鳳縣 全世界僅存2000多只
長春市中心醫(yī)院成立吉林省首家三叉神經(jīng)痛專病門診
雅安市召開“市、區(qū)”老年教育聯(lián)席會
高新區(qū)召開第三季度防范重特大生產(chǎn)安全事故聯(lián)席會議暨安全生產(chǎn)工作分析研判會議
大英縣文旅產(chǎn)業(yè)園扶貧鴨苗送鄉(xiāng)親
正直小學(xué)：三加強(qiáng)抓好外宣引導(dǎo)工作
市財(cái)政局實(shí)施“專班責(zé)任制”推進(jìn)2018年重點(diǎn)工作
【文事風(fēng)信】印象十里首屆筆會結(jié)束
滁州：“三下鄉(xiāng)” 趕大集
是不是胖子衣服吊牌告訴你 這些吊牌里的冷知識了解一下